警惕“二手车众筹平台”背后的“杀猪盘”骗局

2020-05-13 22:05   587次浏览

中国青年报客户端讯 80后的张山(化名)是某企业员工,4月初,他被一位微信“好友”拉进了一个众筹二手车投资群,群内一款名为“XX汽车”的众筹APP深受追捧。“投了4万多,才3天,就赚了3千多!我投了10万块钱,5天有7千元返利……”每天,“群友们”晒出的返利信息让他动了心。

半个月内,他先后投入共30万元资金参与众筹购买二手车,也陆续收到一些小数额返利。不过,4月中下旬,直到警方将诈骗团伙抓获,众筹平台被关停,他才意识到自己陷入了一种新型骗局。

和张山有同样遭遇的受害人还有400余人。近日,安徽合肥警方打掉了两个新型诈骗团伙,抓获涉案人员33名,团伙通过“众筹”买二手车并给予快速、高额返利”为噱头诱骗受害人投资。直到团伙被打掉,很多受害人还蒙在鼓里,苦苦等待平台返利。

5月12日,中青报·中青网记者来到合肥市公安局庐阳分局采访,解密二手车众筹背后的骗局。

3月下旬,庐阳分局侦查指挥分中心在打击非法对公账户专项行动中发现,“XX汽车”众筹APP平台具有诈骗嫌疑。嫌疑人从合肥市购买已注册公司的信息及对公账户,吸引被害人向平台投入资金,待资金量达到一定程度后,转移资金,关闭平台,实施“杀猪盘”式诈骗。

警方介绍,很多受害人看到逼真的公司银行担保资金截图、APP相关网络服务许可证,并且在网上能查到相关信息,全部信以为真,被嫌疑人拉进微信群里进行“投资”。

后期,嫌疑人共建了十几个微信群,每人操作若干个微信号,在群里当“托儿”,发布“投资”宣传资料,介绍“众筹模式”。其中,在一个400多人的微信群里,有80多个微信用户都是由嫌疑人操控,其余则全是受害人。

记者了解到,APP平台每日会上架大量虚假的二手车图片和信息,涵盖多个品牌,价格有高有低。起初,嫌疑人劝被害人投入少量资金尝试,承诺众筹结束、车辆卖出后,三到五天内有5%的保底回报,回报率能达20%甚至30%,还可返还本金。

“众筹时,投100元,上不封顶,平台会给一定返利,给受害人一些甜头,吸引他们继续投资,并用新入群‘客户’的小额投资,来付之前‘老客户’投资的利息。”办案民警、合肥市公安局庐阳分局刑警大队侦查员何刚介绍说,如有被害人想取回大额本金,嫌疑人会利用借口拖延。

“同时,嫌疑人还会在平台后台操控数据。打个比方,平台上一辆二手奔驰S350 标价30万,嫌疑人会进行操控,显示该车辆已付款60%,让受害人觉得众筹很火爆,进而投入资金。”何刚说。

最终,经侦查和研判,庐阳分局发现该团伙位于湖南省邵阳市,随即抽调精干警力40余人组成专案组奔赴邵阳市绥宁县。4月17日晚,在当地警方配合下,一举捣毁了诈骗嫌疑人窝点,抓获正在实施诈骗的嫌疑人21人,收缴作案手机50余部。

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无独有偶,4月10日,庐阳分局刑侦民警通过前期侦查,发现一犯罪团伙以“XXX汽贸”APP为工具,对外谎称通过众筹的方式购买汽车,出售获利后将费用返还给受害人,待骗取大量受害人钱款后,关闭APP携款潜逃。

4月21日,庐阳分局组织警力前往湖南省娄底市抓获涉案人员12名,查扣作案用手机34部,电话卡若干。经查,上述两起案件共计诈骗金额高达500余万元,涉案银行账户40个,犯罪嫌疑人均已被警方依法采取刑事强制措施。

此外,警方初步核实共有受害人400余人,来自全国各地,80后居多。案件正在进一步侦办中。

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何刚告诉记者,不同于传统诈骗方式,这两起新型诈骗案以“二手汽车众筹”为幌子,打着“短期、高返利、高回报”的噱头,再加上网上能查到相关信息和凭证,受害人又抱着急于投资、占便宜的心理,很容易产生信任,上当受骗。

他提醒,年轻人网上投资一定要谨慎,不轻信以婚恋交友为名,诱导投资、炒股、的信息,更不要相信“稳赚不赔、低成本、高回报”的投资方法;进行投资理财前,要对所投资项目进行了解,仔细鉴别相关平台,和对方联络时,要进行视频通话,留下截图等证据。

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